基金投資的五個訣竅

很多人可能會認為,投資基金只要交給基金經理人去操作就好,自己就不用管,這其實是不太正確的。君不見績效負報酬的基金一大堆,導致不少基金投資人虧損連連。任何投資都有其訣竅,基金當然也不例外,以下就來分享幾個。

一、股市出現恐慌性大跌時買進。基金通常是長期持有,有點類似股票市場裡的價值型長期投資;既然是長期投資,那麼當股票恐慌性大跌時,更應該要買進股票型基金,手上已經有的人也可藉此攤平;均價越低,相對日後報酬越高。

二、當某支基金報酬達三成時,建議賣出。根據觀察,有很多基金經理人都採用所謂的進三退一的操作法,也就是漲三成停利、跌一成停損;所以當你的基金績效超過三成,可以考慮賣出該基金,轉買其他標的。

三、不買績效長期名列前茅的基金。你一定覺得很奇怪,既然績效好,為什麼反而不建議買呢?這其實和股票的原理相同,股價在天上飛的股票,突然崩跌的風險自然比較大;績效好的基金價位比較高,買進這種基金,被套的機會就大上許多了。

四、被過度炒作的產品型基金別碰。像2000年網路泡沫化前的網路相關科技股,股票與相關概念基金的價格高的不像話,結果呢?一個泡沫化讓全部相關商品的價格腰斬再打對折。2008年的油價漲到147元也是一樣,年底爆發金融海嘯後一直到現在連一半都回不去。

五、每半年汰除績效不佳的基金。定期將手上的基金和其他同類型的標的做比較,表現好的續留,表現不佳的勇敢賣掉,改買其他標的。千萬不要自己安慰自己,老覺得那些表現差的總有一天會回來;你應該換個方式思考,等這些表現差的基金回來只是浪費時間,倒不如改買表現好的,就能提早獲利。

Leave a Reply