長線投資股票的無腦買進法

長線投資股票的心態和短線買低賣高不同,短線的目的是為了賺價差,而長線投資則是看中這支股票長年有穩定的獲利,並且發放股利股息很大方。用白話的意思來舉例,就像你拿出一筆錢和朋友合開一家公司,公司若每年都賺錢,你就每年都可以獲取盈餘利潤。

既然長線投資的股票都是長期持有,那麼挑選股票就很重要了。和短線操作比起來,挑選長線股票比較簡單一點,畢竟短險投資重視的是賣出的價位,必須得隨時盯著股票所有相關資訊與量價情形,滿累人的。而長線投資只要挑張穩定獲利的股票,買在相對低點行了。

你可能有疑問,真那麼簡單?是啊,當初我剛轉進長線投資時,也曾懷疑過,但後來我發現,原來大部分的投資人習慣把短線投資的心態帶過來長線,才會這麼懷疑東懷疑西的。事實上,長線投資的操作越簡單越好,弄得複雜反而適得其反。你真正需要費神的只有兩件事:選股,買進時間。

網路上隨便找一下,都能看到一大堆教人如何挑選長線投資股票的教學;但明明都是挑長線股,怎麼方法天差地遠、不盡相同?事實上,只要能讓你獲利,不管啥方法都對,重點在於你能否挑選出適合你本身情況的選股法。換句話說,挑到不適合自己的選股法,別人能賺錢但你就不能了。

對我來說,越無腦的方法越適合我。因為我本身工作繁忙,上有高堂下有妻兒,實在是沒多少時間可以好好做功課。不過,沒時間有沒時間的方法,在此我就分享一下我個人用了十幾年的長線選股法,雖然報酬率沒有很驚人,但利用複利的方式下去滾,每年都能有不錯的獲利,分享給同樣忙碌的人參考看看。

【選股】

一、報酬長年穩定的公司。挑長線投資的股票這點最重要,畢竟我們要的是這家公司每年穩定的報酬。民生必需品的傳產類股有不少這種股票,你可以到各大財經網站查閱近幾年的配股息,建議至少高於5%,7%以上更好。別小看7%,用複利的方式去滾,不到十年就能翻倍。

二、公司經營者誠信高。長線股票還有一點很重要,就是老闆的誠信,否則給你亂搞,股票隨時會變壁紙。舉鴻海總裁郭台銘為例,雖然郭董有時口無遮攔,常引起爭議,但不管是誠信、能力、遠見等,絕對是一位好的經營者。反觀像大同林家與中信辜家,我從不碰他們的股票。

三、大到不會倒的公司。中華電、中鋼、銀行股等這種公司就是屬於這類的股票。雖然他們是民營公司,但是有太多政府基金支撐著,出大問題的機率不高。另外像台積電、鴻海等規模這麼大的公司,提供龐大的就業機會與可觀的稅收,真出事政府也不會放著讓他們倒。

四、符合趨勢且正在起步的公司。抓對趨勢的公司,發展幅度往往都會比較大;而正在成長的公司因為現金不夠,通常會發放股利大於股息,而我偏愛股利勝於股息。事實上,如果挑對股票並買對價位,股利的獲利比股息大很多。但當公司成長到一定程度後,就會慢慢趨向發配股息。

【買進時間】

一、穩定報酬股買在突發性重大利空時。一家正派經營而且獲利穩定的公司,公司股價不會太常出現很低的價位,只有在公司遭遇突發性的利空消息時才可能有,這時候就得買進,不然機會很可能一縱即逝。像配息不錯的力成(6239)曾在爾必達事件時跌到40出頭,那時候我就勇敢買進了不少。

二、景氣循環股買在轉虧為盈前。長線投資股票大多建議傳產類股,而傳產類股中有很多都是屬於景氣循環的產業。這類股票在景氣走到谷底時股價會落底,當然要買在這個時候。像今年初營建有慢慢脫離谷底的味道,當時我就買進了30多元的興富發(2542)。而散裝海運目前似乎也正處在轉虧為盈前夕,這時候可以考慮入手。

三、利用震盪較大的電子股當跳板。先說一下,這招的風險比較大,各位得多加評估。因為一支報酬穩定的好股票,很難等到極低的價位,於是我就大膽的採用一個方法:發現震盪幅度較大的電子股(前提是要挑對電子股,像宏達電那種會很慘)呈現超跌時就大膽買進,等它漲上去時賣掉然後轉買價位相同的的長線投資股。

我最喜愛的跳板電子股就是鴻準(2354),因為它是家好公司,上漲下跌幅度大、速度也快;每次見到60幾元就買進,等它漲到80、90以上時就轉跳其他同價位的長線股。這幾年我用這招已經成功很多次,就算沒來得及跳成功,鴻準配股息也不算太差。不過再次提醒,這招有一定的風險,不是每支電子股都適用啊,一定要對標的做足功課才能動手。

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